Cómo arrancar con inversiones cuantitativas sin saber programar: Guía práctica

El mundo de las inversiones cuantitativas ha sido durante mucho tiempo territorio exclusivo para matemáticos, ingenieros y programadores. Sin embargo, la evolución de la tecnología financiera y la aparición de herramientas no-code ha abierto la puerta a cualquier inversor que quiera aplicar estrategias sistemáticas sin escribir una sola línea de código. En esta guía, aprenderás cómo iniciar tus inversiones cuantitativas utilizando herramientas accesibles, screeners avanzados y reglas sencillas basadas en tendencias, medias móviles, momentum y volatilidad. Al final, podrás crear tu primer sistema sistemático simple en tan solo 30 minutos.

¿Qué son las inversiones cuantitativas?

Antes de entrar en el cómo, es importante entender el qué. Las inversiones cuantitativas consisten en tomar decisiones de inversión basadas en datos, utilizando reglas objetivas y estadísticas en lugar de la intuición o la emoción. Los sistemas cuantitativos buscan identificar patrones de mercado, oportunidades de arbitraje o tendencias sostenibles mediante indicadores matemáticos.

El enfoque clásico requiere programación, modelado estadístico y backtesting complejo. Pero hoy existen alternativas que permiten a cualquier inversor construir sistemas simples y funcionales usando solo herramientas visuales y configuraciones predefinidas.

Herramientas no-code: tu puerta de entrada

El término “no-code” hace referencia a plataformas que permiten crear aplicaciones o estrategias complejas sin escribir código. Para el inversor cuantitativo, estas herramientas permiten:

• Acceder a datos históricos y en tiempo real
• Filtrar activos según criterios cuantitativos
• Definir reglas de entrada y salida
• Probar estrategias en escenarios históricos (backtesting)

Algunas de las más populares incluyen:

• TradingView: ofrece screeners, indicadores y alertas personalizadas con una interfaz intuitiva.
• TrendSpider: permite análisis técnico automatizado y backtesting sin programar.
• Finbox: ideal para filtrado de acciones basado en métricas financieras cuantitativas.
• Ziggma y Tickeron: permiten crear filtros y estrategias sistemáticas sin necesidad de código.

Estas herramientas son la base para construir tu primer sistema cuantitativo simple, combinando reglas de tendencia, volatilidad y momentum.

Screeners avanzados: el primer filtro

Antes de aplicar cualquier estrategia, necesitas un conjunto de activos que cumplan ciertos criterios. Los screeners avanzados te permiten filtrar acciones, ETFs o criptomonedas según variables cuantitativas clave, tales como:

• Precio relativo a su media móvil: identificar activos en tendencia alcista o bajista.
• Volatilidad reciente: seleccionar activos con movimientos consistentes o volatilidad controlada.
• Momentum: encontrar activos con fuertes movimientos en las últimas semanas o meses.
• Ratios financieros básicos: como P/E, P/B o dividend yield, si inviertes en acciones.

Ejemplo práctico: usando un screener en TradingView, puedes filtrar acciones que cumplan:

• Precio por encima de la media móvil de 50 días
• Volatilidad diaria menor al 2%
• Momentum positivo en los últimos 20 días

Este simple filtro ya te permite acotar tu universo de inversión a los activos con mayor probabilidad de seguir una tendencia clara.

Estrategias sencillas para empezar

Una vez que tienes tu universo de activos, puedes aplicar reglas sistemáticas simples. Algunas de las más efectivas para principiantes incluyen:

1. Tendencias con medias móviles

El concepto es simple: cuando el precio de un activo cruza su media móvil hacia arriba, se genera una señal de compra; cuando cruza hacia abajo, una señal de venta.

• Media móvil simple (SMA): promedio del precio en un período determinado (ej. 50 días)
• Media móvil exponencial (EMA): da más peso a los precios recientes

Ejemplo de regla:

• Comprar cuando el precio cierre por encima de la EMA de 50 días
• Vender cuando cierre por debajo de la EMA de 50 días

Esta regla permite seguir tendencias sin necesidad de predecir el futuro, solo reaccionando a los movimientos del mercado.

2. Momentum

El momentum mide la velocidad del cambio de precio. Los activos con momentum positivo tienden a seguir subiendo en el corto plazo.

Regla simple de momentum:

• Comprar cuando el precio suba más del 5% en los últimos 20 días
• Vender si la subida se detiene o el activo cae más del 3%

Esta estrategia puede combinarse con la tendencia para mejorar la selección de activos.

3. Volatilidad

La volatilidad mide la variabilidad de los precios y puede ayudarte a ajustar tu riesgo. Estrategias simples basadas en volatilidad incluyen:

• Evitar activos con volatilidad superior a un umbral definido (por ejemplo, 5% diario)
• Ajustar el tamaño de la posición según la volatilidad (menos dinero en activos más volátiles)

4. Combinación de reglas

La magia de la inversión cuantitativa empieza al combinar estas reglas: tendencia + momentum + volatilidad. Esto te permite filtrar activos que no solo estén en tendencia, sino que tengan fuerza y riesgo controlado.

Crear tu primer sistema sistemático en 30 minutos

Ahora, vamos a poner todo junto en un ejemplo práctico y fácil de implementar usando herramientas no-code:

1. Elegir la plataforma: por ejemplo, TradingView.
2. Definir tu universo de activos: usa un screener para seleccionar acciones con volumen suficiente y baja volatilidad.
3. Seleccionar indicadores:
   • EMA de 50 días
   • RSI (Relative Strength Index) para medir momentum
   • ATR (Average True Range) para medir volatilidad
4. Crear reglas de entrada:
   • Comprar cuando el precio cierre por encima de la EMA de 50 días y el RSI esté por encima de 50
5. Crear reglas de salida:
   • Vender si el precio cierra por debajo de la EMA de 50 días o si la pérdida alcanza el 3%
6. Backtesting: la mayoría de plataformas no-code permiten simular la estrategia en datos históricos para evaluar su rendimiento sin arriesgar dinero real.
7. Ajuste inicial: ajusta parámetros como periodos de EMA o límites de RSI según los resultados del backtest.

Con esto, en media hora tienes un sistema simple, objetivo y totalmente funcional, listo para monitorizar tus activos.

Consejos para principiantes

1. Mantén la simplicidad: no intentes crear la estrategia perfecta desde el inicio. Estrategias simples suelen ser más robustas.
2. Documenta tus reglas: anota exactamente cuándo comprar y vender para poder evaluar resultados objetivamente.
3. Usa datos históricos: siempre prueba tu sistema en diferentes periodos y mercados para evitar sorpresas.
4. Empieza con capital pequeño: la primera experiencia práctica es más valiosa que cualquier teoría.
5. Revisa periódicamente: los mercados cambian, y tus sistemas necesitarán ajustes con el tiempo.

Beneficios de empezar sin programar

• Rapidez: puedes probar ideas en minutos, no semanas.
• Aprendizaje visual: entiendes cómo reaccionan tus reglas ante movimientos reales.
• Bajo costo inicial: muchas herramientas no-code tienen versiones gratuitas o trial.
• Menor riesgo de errores técnicos: sin código, hay menos posibilidad de bugs que afecten tus operaciones.

Conclusión

Las inversiones cuantitativas ya no son exclusivas de los programadores. Gracias a herramientas no-code, screeners avanzados y estrategias simples basadas en tendencia, momentum y volatilidad, cualquier inversor puede empezar a construir sistemas sistemáticos efectivos en cuestión de minutos. La clave está en mantener la simplicidad, probar en datos históricos y ajustar gradualmente las reglas.

Si aplicas esta guía, en solo 30 minutos puedes tener tu primer sistema cuantitativo funcionando, listo para seguir reglas objetivas y tomar decisiones de inversión basadas en datos, no en intuición. Con paciencia y disciplina, incluso un principiante sin experiencia en programación puede aprovechar las ventajas del enfoque cuantitativo y dar sus primeros pasos hacia un estilo de inversión más sistemático y controlado.